국내 대표 가상자산 거래소 업비트(Upbit)의 운영사 두나무가 인공지능(AI) 기반 온체인 자금 추적 솔루션(OTS)을 통해 가상자산 범죄 대응 역량을 크게 강화하고 있습니다. 이 시스템은 자금세탁, 피싱 사기, 해킹 등의 범죄에 연루된 가상자산의 흐름을 실시간으로 추적하고, 2차 피해 방지에 중요한 역할을 하고 있습니다.
📌 1. OTS(온체인 자금 추적 솔루션)란?
**OTS(Onchain Tracking Solution)**는 두나무가 개발한 AI 기반 자금 추적 시스템으로, 머신러닝과 자동화 기술을 결합해 가상자산 거래의 불법 행위를 추적하는 솔루션입니다.
주요 기능:
• 머신러닝 알고리즘 적용:
• 과거의 불법 거래 패턴을 학습
• 자동 추적 및 이상 거래 감지
• 스마트 컨트랙트 활용:
• 블록체인에 기록된 트랜잭션을 실시간 분석
• 자금세탁 경로 파악 및 관련 지갑 추적
• 자동화 모니터링:
• 거래소 핫월렛 및 개인지갑 간의 자금 이동 자동 모니터링
• 경고 알림: 범죄 가능성이 감지되면 즉각 사용자 알림
• 데이터베이스 연동:
• 범죄에 연루된 지갑 자동 차단 및 거래 중지
📌 2. 실제 성과 사례 (2023년)
두나무의 OTS 솔루션은 지난 2023년 다양한 불법 거래를 추적해 2차 피해를 방지한 사례를 기록했습니다.
(1) 7천만 원 규모 도지코인(DOGE) 피싱 사기
• 범죄: 피싱 사기로 도지코인 도난
• 조치: OTS를 활용해 도난 자산이 이동한 지갑 주소 추적
• 결과: 해당 지갑이 피싱 사기 관련자임을 확인하고 자산 이동을 차단
(2) 1,000억 원 규모 가상자산 해킹 사건
• 범죄: 대규모 해킹 사건으로 발생한 자금 유출
• 조치: OTS로 자금 이동 경로와 자금세탁 과정 감지
• 결과: 타 거래소와 정보 공유를 통해 자금 동결 및 2차 피해 방지
📌 3. AI 기술 도입의 필요성
과거에는 수기 방식으로 범죄 연루 가상자산을 추적했으나, 휴먼 에러와 추적 속도 한계로 인해 실효성이 낮았습니다. OTS는 이런 한계를 해결하기 위해 개발되었습니다.
AI 도입의 장점:
• ✅ 속도 개선: 수작업 대비 빠른 거래 분석
• ✅ 정확도 증가: 머신러닝으로 과거 데이터 학습 및 범죄 패턴 파악
• ✅ 실시간 경고: 자금 이동 발생 시 즉시 경고 및 차단
• ✅ 확장 가능성: 스마트 컨트랙트 연동으로 다양한 코인과 디파이(DeFi) 지원
📌 4. 시스템 보강 및 특허 출원
기술 고도화:
• OTS 특허 출원 완료
• **업비트 이상거래탐지시스템(FDS)**와 연동
• 지갑 블랙리스트 자동 업데이트
지속적 AI 학습:
• 새로운 자금세탁 패턴을 정기적으로 학습
• 변형된 피싱, 해킹 수법도 지속 반영
📌 5. 업계 현황 및 범죄 대응의 필요성
국내 가상자산 범죄 피해 현황 (최근 4년 기준)
• 총 피해액: 1조 원 이상
• 주요 범죄 유형:
• 해킹: 대규모 자산 유출
• 피싱 사기: 사용자 지갑 탈취
• 자금세탁: 불법 자산의 다단계 전송 및 은폐
회수율 문제:
• 피해금 회수: 약 5% 수준
• 문제점: 블록체인의 익명성과 해외 거래소 사용
• OTS 같은 기술 필요성 증가: AI 기반 자동화 시스템이 효과적 대응 가능
📌 6. 두나무의 향후 계획 및 목표
두나무의 공식 입장:
• 김성용 OTS 프로젝트 리더 발언:
“블록체인 기술의 복잡성과 수기 추적의 한계를 극복하기 위해 OTS를 개발했습니다. AI를 활용한 범죄 패턴의 지속적 학습을 통해 가상자산 범죄에 적극 대응하고 있습니다.”
두나무의 계획:
• 최신 AI 기술 적용:
• 딥러닝 기반 거래 분석 도입
• 실시간 경고 시스템 강화
• 글로벌 협력 확대:
• 해외 거래소 및 규제 당국과 협력 강화
• 사용자 보호:
• 피해금 회수율 향상을 목표로 기술 개선
📌 7. 결론: AI 기반 자금세탁 추적의 중요성
두나무의 OTS는 AI 기반 자동화 기술을 활용해 가상자산 범죄 예방과 피해 방지에 큰 기여를 하고 있습니다.
핵심 포인트 정리:
• ✅ AI 자동화 추적 시스템 도입: 피싱·해킹 자금 추적
• ✅ 실제 성과: 7천만 원 도지코인 사기 및 1,000억 원 해킹 사건 추적
• ✅ 특허 출원 및 시스템 강화: 업비트 FDS 연동
• ✅ 지속적인 AI 학습: 최신 범죄 패턴 반영
결론:
AI 기반 가상자산 추적 기술은 수기 방식의 한계를 극복하고, 실시간 범죄 대응을 가능하게 하는 필수적인 시스템입니다. 두나무의 OTS는 가상자산 시장의 신뢰성 강화와 투명성 확보에 중요한 역할을 하고 있습니다.